Transmettre un bien immobilier
Avec des prix aussi élevés, un simple appartement suffit à dépasser l'abattement de 100 000 € par enfant. Donner tôt, en gardant l'usufruit, réduit fortement les droits.
Voir la page Transmettre son patrimoineConseil en gestion de patrimoine à Aix-en-Provence
Retraite, transmission, impôts : je vous aide à prendre les bonnes décisions pour votre patrimoine. Le cabinet est à Gardanne, à côté d'Aix. Les rendez-vous ont lieu en visio de préférence, ou à votre domicile si vous le souhaitez.
Par Maxime Gautier, conseiller en gestion de patrimoine. Mise à jour : octobre 2026.
Aix en chiffres
Aix est une ville où l'immobilier est cher, où beaucoup d'habitants sont retraités et où les cadres et professions libérales sont nombreux. Ces trois traits posent des questions de patrimoine bien précises.
4 770 €Prix médian du m² d'un appartement ancien à Aix (notaires, 2026).
23,3 %Part des retraités parmi les habitants de 15 ans ou plus, presque un sur quatre (Insee, 2023).
18,7 %Part des cadres et professions intellectuelles supérieures, contre 11,8 % à Marseille (Insee, 2023).
Sources : Insee, dossier complet de la commune, recensement 2023 ; Chambre des notaires des Bouches-du-Rhône, base Perval, chiffres présentés le 16 septembre 2026.
Ce que j'apporte aux habitants de Aix
Compléter sa retraite
Presque un habitant sur quatre est retraité. Organiser des revenus réguliers à partir de son épargne, au meilleur coût fiscal, est l'une des demandes que je traite le plus.
Voir la page Préparer sa retraiteRéduire ses impôts quand on gagne bien sa vie
Cadres, médecins, professions libérales : le plan d'épargne retraite (PER) et le choix des placements permettent de réduire l'impôt tout en préparant l'avenir.
Voir les objectifsUn exemple chiffré. Un parent veuf de 65 ans, à Aix, possède une maison estimée à 600 000 € et a deux enfants. Transmise à son décès, la maison coûterait environ 76 390 € de droits à ses deux enfants réunis. S'il donne aujourd'hui la nue-propriété et garde l'usage de la maison, la donation est calculée sur 60 % de la valeur, soit 360 000 €. Les droits tombent à environ 28 390 € pour les deux enfants, et rien de plus n'est dû au décès sur ce bien.
Valeur de la maison donnée à titre d'exemple. Calcul selon le barème des droits en ligne directe (article 777 du code général des impôts) et le barème de l'usufruit (article 669), pour deux enfants, sans autre bien ni donation antérieure, hors frais de notaire.
Comment je travaille
Quatre étapes, toujours dans le même ordre, et rien n'est signé sans que vous ayez tout compris.
Un premier échange
Au téléphone, vous m'expliquez ce qui vous amène. Je vous dis franchement si je peux vous aider.
Le bilan de votre situation
Revenus, patrimoine, famille, projets, rapport au risque : je rassemble tout pour avoir une vue complète.
Mes recommandations par écrit
Un document clair qui explique ce que je conseille, pourquoi, et ce que cela coûte.
La mise en place et le suivi
Je m'occupe des démarches, puis nous faisons le point régulièrement pour ajuster quand votre vie change.
Vos questions sur mes rendez-vous à Aix
Où ont lieu les rendez-vous ?
Le cabinet est basé à Gardanne, à côté d'Aix. Je privilégie les rendez-vous en visio, qui vous évitent les déplacements. Si vous préférez une rencontre, je me déplace à votre domicile ou sur votre lieu de travail, ou je vous reçois à Avignon.
Faut-il un gros patrimoine pour faire appel à vous ?
Non. Ce qui compte, c'est d'avoir une question à résoudre : préparer sa retraite, transmettre un bien, placer une somme reçue. Le premier échange permet de voir si je peux vous être utile.
Travaillez-vous avec les notaires ?
Oui. Pour une donation, une donation-partage ou un changement de régime matrimonial, je prépare les chiffres et la stratégie, puis nous travaillons avec votre notaire, qui rédige les actes.
Combien coûte un premier rendez-vous ?
Le premier échange est gratuit et sans engagement. Si nous travaillons ensemble, le coût vous est présenté avant toute décision et fixé dans une lettre de mission.
Les informations de cette page sont générales et ne constituent pas un conseil personnalisé. Tout placement comporte des risques, notamment de perte en capital. Les règles fiscales citées peuvent évoluer.
Parlons de votre situation
Laissez votre numéro, je vous rappelle sous 48 heures ouvrées au moment qui vous arrange.
Vous préférez appeler directement ?07 83 74 18 05
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