Articles et guides pratiques
Transmission, assurance-vie, placements : des explications claires sur les questions que vous me posez le plus souvent, mises à jour avec les règles en vigueur.
Par Maxime Gautier, conseiller en gestion de patrimoine.
Transmission
Donation de son vivant : combien donner sans droits
Abattements 2026, don familial de sommes d'argent, donation-partage et réserve d'usufruit.
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Groupement forestier : investir dans la forêt pour transmettre
Réduction de 18 % ou crédit de 25 %, trois quarts exonérés en transmission, exemple chiffré et risques.
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Pacte Dutreil : transmettre son entreprise à ses enfants
75 % d'exonération, les engagements à tenir, un exemple chiffré et les changements de 2026.
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Donation de la nue-propriété : donner en gardant l'usage
Le barème selon l'âge, un exemple chiffré, aucun droit au décès et les points d'attention.
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Donation au dernier vivant : protéger son conjoint
Les trois options du conjoint survivant, un exemple chiffré, le coût et les limites.
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Clause bénéficiaire d'assurance-vie : comment bien la rédiger
La clause type et ses limites, la clause démembrée, les erreurs fréquentes.
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Assurance-vie après 70 ans : est-ce encore intéressant ?
L'abattement de 30 500 €, des gains non taxés, et comment s'organiser.
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Contrat de capitalisation : que se passe-t-il au décès ?
Ancienneté fiscale conservée, gains passés effacés, donation possible.
LirePlacements
Assurance-vie : fonctionnement, fiscalité et frais
Fonds en euros ou unités de compte, frais, fiscalité des retraits en 2026 et transmission.
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SCPI : c'est quoi et comment ça marche ?
Types de SCPI, rendement 2025, frais, risques et façons d'investir.
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Assurance-vie luxembourgeoise : inconvénients et vrais atouts
Ce que le contrat apporte, et les contraintes à connaître avant de se décider.
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Produit structuré : fonctionnement, gains et risques
Le principe, un exemple scénario par scénario, Athena, Phoenix et produits sur mesure.
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Private equity : comment un particulier peut investir
FCPR, FPCI, ELTIF ou assurance-vie, durée de blocage, risques, frais et fiscalité.
LireImpôts
Girardin industriel : fonctionnement, plafonds et risques
Une réduction d'impôt supérieure à l'apport, le plafond de 18 000 €, le calendrier et les risques.
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SOFICA : réduire ses impôts en finançant le cinéma
Une réduction jusqu'à 48 %, les plafonds, un exemple chiffré et les risques.
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Déficit foncier : réduire ses impôts grâce aux travaux
Plafonds 2026, exemple chiffré, travaux déductibles et conditions à respecter.
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